近日，中國(guó)駐荷蘭大使館接到多起中國(guó)企業(yè)遭遇國(guó)際貿(mào)易欺詐而尋求幫助的請(qǐng)求。結(jié)合企業(yè)反映的主要問(wèn)題，在征求律所、銀行、貿(mào)易商等業(yè)內(nèi)人士意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，我們整理出以下風(fēng)險(xiǎn)提示。

請(qǐng)注意，本提示只具有一般參考意義，具體個(gè)案請(qǐng)尋求專(zhuān)業(yè)法律幫助。

一、樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

企業(yè)被騙的主要原因之一是缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。例如有的國(guó)內(nèi)采購(gòu)商通過(guò)電子商務(wù)平臺(tái)尋找海外供貨商，僅看到電子商務(wù)平臺(tái)上對(duì)某供貨商的評(píng)價(jià)不錯(cuò)就輕信對(duì)方，在未做盡職調(diào)查的情況下支付訂金，結(jié)果受騙。在一個(gè)案例中，中國(guó)企業(yè)急于購(gòu)買(mǎi)3M口罩，通過(guò)B2B網(wǎng)站找到一家在荷蘭注冊(cè)、公司名稱(chēng)中帶有3M字樣的公司，未調(diào)查清楚公司背景就支付訂金，結(jié)果被騙。

建議企業(yè)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高自我保護(hù)能力。不要因?yàn)槭抢峡蛻?hù)就掉以輕心。在一起案件中，受害企業(yè)的郵箱被盜。騙子模仿老客戶(hù)的郵箱創(chuàng)建了一個(gè)新郵箱,只是調(diào)整了郵件地址中個(gè)別字母的位置，乍看上去與老客戶(hù)的郵件地址一樣。騙子用這個(gè)做過(guò)手腳的郵箱給受害企業(yè)發(fā)來(lái)支付指令，受害企業(yè)未仔細(xì)核對(duì)就匯款，釀成損失。建議企業(yè)給老客戶(hù)的郵箱重新命名，如果發(fā)生上述手法的詐騙企圖，收件人就會(huì)看到一個(gè)陌生的地址，引起警覺(jué)。

二、做好盡職調(diào)查

作好盡職調(diào)查、了解交易對(duì)象是預(yù)防貿(mào)易欺詐的重要手段。據(jù)了解，歐美國(guó)際貿(mào)易企業(yè)通常以付費(fèi)方式通過(guò)第三方做盡職調(diào)查，很多企業(yè)還會(huì)購(gòu)買(mǎi)出口信用保險(xiǎn)防范風(fēng)險(xiǎn)。與之相比，中國(guó)企業(yè)對(duì)盡職調(diào)查重視不夠，愿意付費(fèi)做盡職調(diào)查的企業(yè)不多。

對(duì)荷蘭企業(yè)做盡職調(diào)查，可通過(guò)以下渠道進(jìn)行：

（一）荷蘭官方渠道

荷蘭商會(huì)（KVK）是荷蘭唯一受理企業(yè)注冊(cè)的機(jī)構(gòu)，類(lèi)似于中國(guó)的工商局。可在其網(wǎng)站（http://www.kvk.nl/zoeken/）免費(fèi)查詢(xún)企業(yè)名稱(chēng)、地址、注冊(cè)號(hào)等基本信息，并可付費(fèi)查詢(xún)企業(yè)簡(jiǎn)況、注冊(cè)證書(shū)和財(cái)務(wù)報(bào)表等具體信息。

 如無(wú)法通過(guò)企業(yè)名稱(chēng)或地址查詢(xún)到相關(guān)注冊(cè)信息，或企業(yè)注冊(cè)的經(jīng)營(yíng)范圍不包括相關(guān)產(chǎn)品進(jìn)出口業(yè)務(wù)，需提高警惕。

（二）中國(guó)官方渠道

1.中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司（簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)信保）。中國(guó)信保是由國(guó)家出資設(shè)立、支持中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易發(fā)展與合作、具有獨(dú)立法人地位的國(guó)有政策性保險(xiǎn)公司，是中國(guó)唯一承辦政策性出口信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。中國(guó)信保可為用戶(hù)提供資信調(diào)查服務(wù)。資信報(bào)告是在深入分析企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展和財(cái)務(wù)狀況基礎(chǔ)上，結(jié)合企業(yè)高管等基本信息，對(duì)其進(jìn)行資信評(píng)估，以期向客戶(hù)提供企業(yè)全面、準(zhǔn)確的綜合信用信息，幫助客戶(hù)核實(shí)企業(yè)合法身份、信用情況、交易情況，以及幫助客戶(hù)在交易活動(dòng)中做出有效判斷，防范信用風(fēng)險(xiǎn)。可通過(guò)發(fā)送郵件到sinorating@sinosure.com.cn 了解有關(guān)信息。

2.中國(guó)檢驗(yàn)認(rèn)證（集團(tuán)）有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)中檢集團(tuán)）。中檢集團(tuán)是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)成立，在國(guó)家工商總局登記注冊(cè)，迄今為止唯一的帶“中國(guó)”字頭以“檢驗(yàn)、鑒定、認(rèn)證、測(cè)試”為主業(yè)的跨國(guó)檢驗(yàn)認(rèn)證機(jī)構(gòu)。中檢集團(tuán)歐洲公司提供有關(guān)企業(yè)資質(zhì)、信用的查詢(xún)服務(wù),可通過(guò)發(fā)送郵件到shenhy@cciceu.com 了解有關(guān)信息。

（三）商業(yè)渠道

荷蘭本地也有提供企業(yè)資信調(diào)查服務(wù)的公司，包括但不限于以下幾家：

https://www.creditsafe.com/gb/en.html?sp=true

https://www.bvdinfo.com/zh-cn/solutions-for-your-role/supplier-risk-management-and-    procurement

https://www.graydon.nl/

https://drimble.nl/

（四） 其他渠道

可通過(guò)以下渠道側(cè)面了解交易對(duì)象的有關(guān)信息：

1.通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)查詢(xún)是否有針對(duì)該企業(yè)的投訴案件；

2.通過(guò)企業(yè)官方網(wǎng)站提供的電話(huà)核實(shí)有關(guān)業(yè)務(wù)等；

3.向同業(yè)公司或行會(huì)了解交易對(duì)象的情況。

值得注意的是，如荷蘭公司提供的公司正式名稱(chēng)中有“l(fā)imited”或“l(fā)td”等字樣，需提高警惕。荷蘭有限公司的注冊(cè)類(lèi)型通常為“BV”和“NV”，沒(méi)有“l(fā)imited”或“l(fā)td”。

三、訂立合同要縝密

一旦發(fā)生貿(mào)易糾紛，簽署的書(shū)面合同是追究對(duì)方違約責(zé)任的主要依據(jù)。對(duì)于國(guó)際貿(mào)易買(mǎi)賣(mài)合同，雙方可以就價(jià)款、貨物質(zhì)量數(shù)量、支付方式、運(yùn)輸方式、違約責(zé)任、管轄法律及仲裁條款等進(jìn)行約定。如合同由貿(mào)易對(duì)象擬定，需在簽署前確認(rèn)與自身利益相關(guān)的條款，以及對(duì)方公司所適用的一般條款（General Terms and Conditions，通常在公司網(wǎng)站可以查閱到）。對(duì)于有爭(zhēng)議的條款或安排應(yīng)提早指出并共同協(xié)商，必要時(shí)可委托專(zhuān)業(yè)的顧問(wèn)提供合同修改建議。對(duì)于供應(yīng)商品的所有權(quán)保留可以是一般條款的一部分，也可以包含在國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則中。

四、支付要謹(jǐn)慎

1.盡量采用安全穩(wěn)妥的結(jié)算方式，如分期支付定金、貨款、尾款，可降低風(fēng)險(xiǎn)。不要輕易接受全款支付等風(fēng)險(xiǎn)高的付款方式。

2.簽合同的時(shí)候，郵件里面不要寫(xiě)對(duì)方的銀行信息。郵件被盜的風(fēng)險(xiǎn)很高，騙子會(huì)偽造銀行信息發(fā)賬單。建議第一次簽合同的時(shí)候，銀行信息通過(guò)書(shū)信的方式郵寄。

3.荷蘭公司一般都在本地以企業(yè)名稱(chēng)開(kāi)設(shè)賬戶(hù)，賬戶(hù)IBAN號(hào)頭兩位字母均為NL，如收款賬戶(hù)以個(gè)人名義或其他企業(yè)名稱(chēng)開(kāi)戶(hù)，賬戶(hù)的IBAN號(hào)或SWIFT CODE顯示開(kāi)戶(hù)行并非位于荷蘭，須提高警惕。

4.付款前與交易對(duì)象視頻或者電話(huà)確認(rèn)有關(guān)信息。

5.購(gòu)買(mǎi)律師保險(xiǎn)和商業(yè)責(zé)任險(xiǎn)等保險(xiǎn)。

6.通過(guò)政策性保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于企業(yè)進(jìn)口物資支付預(yù)付款的，中國(guó)信保可提供進(jìn)口預(yù)付款保險(xiǎn)，為有進(jìn)口經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)提供在進(jìn)口貿(mào)易中因供應(yīng)商所在國(guó)政治風(fēng)險(xiǎn)或供應(yīng)商商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的預(yù)付款無(wú)法收回的風(fēng)險(xiǎn)保障。該產(chǎn)品是對(duì)被保險(xiǎn)人在保單有效期內(nèi)按照進(jìn)口合同規(guī)定支付預(yù)付款項(xiàng)后，依據(jù)進(jìn)口合同有權(quán)要求并且已經(jīng)要求國(guó)外供應(yīng)商退還該預(yù)付款項(xiàng)，但由于保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的原因?qū)е缕洳荒苁栈叵鄳?yīng)預(yù)付款項(xiàng)所遭受的直接損失，保險(xiǎn)人按照保險(xiǎn)合同約定負(fù)責(zé)賠償?shù)谋ｋU(xiǎn)產(chǎn)品。

五、保留交易記錄

以書(shū)面形式記錄重要的與交易有關(guān)的證明信息，如電子郵件、社交網(wǎng)絡(luò)溝通記錄和其他證明材料，并將這些文件保存至少七年，這是荷蘭的法定保管期限。在交易過(guò)程中如需對(duì)貨物和付款等實(shí)質(zhì)內(nèi)容更改，須由授權(quán)代表以書(shū)面形式確認(rèn)。

六、尋求法律救濟(jì)

如懷疑遭遇欺詐，應(yīng)在第一時(shí)間與付款渠道上的銀行溝通，爭(zhēng)取凍結(jié)貨款，同時(shí)報(bào)警。

荷蘭報(bào)警電話(huà)：112或0900-8844（從荷蘭本地播打），0031-343578844（從荷蘭境外撥打）；荷蘭報(bào)警網(wǎng)站：www.politie.nl。

必要時(shí)可咨詢(xún)專(zhuān)業(yè)律師的意見(jiàn)。（來(lái)源：中國(guó)駐荷蘭大使館）

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