周一的一大早客戶就和我們說，“我的匯豐是不是被銷戶了？我登錄匯豐網(wǎng)銀，是這樣的顯示 ，賬戶不再有效。”其實(shí)今年不少客戶被匯豐通知今年賬戶被取消,現(xiàn)在疫情還沒能過去銷戶，資金也凍結(jié)在里面，所以我們?yōu)槭裁唇ㄗh客戶開個(gè)備用賬戶，做海外業(yè)務(wù)客戶在目前環(huán)境下一定有兩個(gè)賬戶互換使用。

非常重要通知

恒生銀行所有商業(yè)開戶中心，已有香港高級警司介入調(diào)查， 因近期大量恒生銀行賬戶被用于非法用途，他們?yōu)樯虡I(yè)調(diào)查部的高級督察，徹查所有不合規(guī)賬戶以及相關(guān)資料。

其實(shí)，香港恒生在2018年12月底關(guān)閉10,000多個(gè)賬戶，各位外貿(mào)老板收到恒生銀行的調(diào)查表或檢討信，或要求更新年審資料的，請積極配合及真實(shí)提供相應(yīng)資料，要十萬分嚴(yán)格對待。不然會有直接被關(guān)閉賬戶的風(fēng)險(xiǎn)。

銀行會通過電郵形式發(fā)出通知，并不會以電話形式，請留意開戶時(shí)在銀行預(yù)留的電郵email，收到信息實(shí)時(shí)回復(fù)！如跟銀行預(yù)留不一致，賬戶會被關(guān)閉。請準(zhǔn)備好最近的財(cái)務(wù)報(bào)表，與此同時(shí)，可尋找專業(yè)代理機(jī)構(gòu)協(xié)助辦理！

銀行離岸賬戶黑名單

此外，小編提醒各位外貿(mào)人，烏克蘭、黎巴嫩、朝鮮、伊拉克、古巴等被聯(lián)合國制裁的國家，均位列銀行離岸賬戶的黑名單。當(dāng)前情況下，開立香港離岸賬戶并不容易，一旦操作不當(dāng)隨時(shí)可能被銀行關(guān)停并注銷賬戶。那么，哪些行為可能導(dǎo)致被注銷賬戶，以及如何防止香港銀行賬戶被注銷，是很多客戶朋友關(guān)注的重要問題。

維護(hù)海外賬戶八步曲

1、經(jīng)常登錄網(wǎng)銀（每月至少兩次）

2、三個(gè)月內(nèi)有多次交易（三次以上）

3、始終保持賬戶有五萬以上的存款

4、不要快進(jìn)快出（例如：當(dāng)天入賬十萬，當(dāng)天或者隔天就轉(zhuǎn)走）

5、不要幫他人收匯或結(jié)匯

6、注意不要接收敏感國家的貨款

7、沒事可以多查看下郵箱是否有銀行發(fā)來的郵件

8、一定要按時(shí)做審計(jì)，以免審計(jì)報(bào)告被銀行抽查

小編提醒

單獨(dú)持有一家銀行賬戶的客戶，建議可多開一家或多家銀行賬號以備不時(shí)之需。

開立香港銀行賬戶后，除了解當(dāng)?shù)氐亩悇?wù)情況外，在日常的業(yè)務(wù)往來過程中也需注意維護(hù)好自己的香港銀行賬戶。

這樣才能真正確保香港公司和離岸賬戶萬無一失，在國際貿(mào)易中充分發(fā)揮它們的戰(zhàn)略優(yōu)勢。

如收到銀行的調(diào)查表或檢討信，或要求更新年審資料的，請積極配合及真實(shí)提供相應(yīng)資料。

對于好不容易才辦理下來的香港離岸銀行賬戶，我們建議，盡量保持合規(guī)操作，一旦出現(xiàn)不當(dāng)行為，隨時(shí)可能會導(dǎo)致銀行賬戶被注銷。

以上內(nèi)容供您參考，希望能幫到您。

如有需要或有任何疑問，歡迎與我們聯(lián)系探討，謝謝~

（來源：離岸達(dá)人Jay）

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